《金融學(xué)譯叢：個人理財（第五版）》對個人理財規(guī)劃的各個方面進(jìn)行了詳細(xì)探討。
《金融學(xué)譯叢：個人理財（第五版）》分為七個部分：第一部分是理財規(guī)劃工具，主要介紹了個人預(yù)算及稅務(wù)籌劃；第二部分是管理個人流動性，主要討論了金融機構(gòu)的選擇、貸款與現(xiàn)金的管理；第三部分是個人融資決策，主要討論了個人貸款的申請、住房融資等內(nèi)容；第四部分是保護(hù)個人財富，主要討論了各種各樣的財產(chǎn)保險和人身保險；第五部分是個人投資，主要介紹了股票、債券、基金等各種投資工具及投資策略；第六部分是退休計劃與遺產(chǎn)規(guī)劃，主要討論了與退休和遺產(chǎn)有關(guān)的計劃、策略與稅負(fù)方面的考慮；最后一部分對各種理財規(guī)劃進(jìn)行了總結(jié)，形成一份完整的個人理財規(guī)劃。
《金融學(xué)譯叢：個人理財（第五版）》強調(diào)理財決策過程中利弊的權(quán)衡與取舍，所有章節(jié)都使用了虛擬情境的方式來闡述各種理財決策之間的相互關(guān)系。書中提供的所有內(nèi)容旨在讓讀者學(xué)會必要的技能，把這些方法切實應(yīng)用于現(xiàn)實生活，以便幫助他們做出明智的決定。
杰夫·馬杜拉（Jeff Madura），佛羅里達(dá)亞特蘭大大學(xué)金融系教授。他所著的經(jīng)典金融學(xué)教材《金融市場與金融機構(gòu)》、《國際金融管理》等，被各個大學(xué)廣泛使用，并翻譯成多種文字出版。他在《金融和數(shù)量分析雜志》、《貨幣、信貸與銀行業(yè)務(wù)雜志》、《銀行與金融雜志》等許多雜志上發(fā)表了大量有關(guān)銀行與金融市場研究方面的學(xué)術(shù)論文。他還為跨國銀行、證券公司和其他跨國企業(yè)提供咨詢服務(wù)。
第1章 理財規(guī)劃概述
理財規(guī)劃能給個人帶來哪些好處
理財規(guī)劃的主要組成部分
理財規(guī)劃決策對個人現(xiàn)金流的影響作用
制定理財規(guī)劃
第一部分 理財規(guī)劃工具
第2章 個人財務(wù)報表規(guī)劃
個人現(xiàn)金流量表
現(xiàn)金流的影響因素
編制預(yù)算表
個人資產(chǎn)負(fù)債表
預(yù)算與個人理財計劃的匹配程度
第3章 貨幣的時間價值
貨幣時間價值概念的重要性
單筆現(xiàn)金流的終值
單筆現(xiàn)金流的現(xiàn)值
年金的終值
年金的現(xiàn)值
使用時間價值概念來估算儲蓄額
儲蓄決策與個人理財計劃的匹配程度
第4章 稅務(wù)籌劃
稅務(wù)基礎(chǔ)知識
申報身份
總收入
稅收抵扣與免稅
應(yīng)稅收入與所得稅
稅務(wù)籌劃與個人理財計劃的匹配程度
第二部分 管理個人流動性
第5章 銀行業(yè)與利率水平
金融機構(gòu)的類型
金融機構(gòu)提供的銀行服務(wù)
挑選一家金融機構(gòu)
存款利率與貸款利率
為什么利率會變化
銀行服務(wù)與個人理財計劃的匹配程度
第6章 現(xiàn)金管理
現(xiàn)金管理的背景知識
貨幣市場投資工具
貨幣市場投資工具的風(fēng)險
風(fēng)險管理
現(xiàn)金管理與個人理財計劃的匹配程度
第7章 評估與安全使用個人貸款
貸款的基礎(chǔ)知識
征信機構(gòu)
身份盜用：對個人信用記錄的威脅
個人信用等級和個人信息安全性與個人理財計劃的匹配程度
第8章 個人貸款管理
信用卡
信用卡的特征
財務(wù)成本
估算信用卡還款額
信用卡賬單
信用卡的監(jiān)管
信用卡的使用小貼士
貸款管理與個人理財計劃的匹配程度
第三部分 個人融資決策
第9章 個人貸款
個人貸款的基本知識
個人貸款的利率水平
汽車貸款
買車與租車的決定
助學(xué)貸款
住房凈值貸款
發(fā)薪日貸款
個人貸款決策與個人理財計劃的匹配程度
第10章 買房融資決策
你能負(fù)擔(dān)得起多高的價錢？
挑選房屋
房屋的估值
買房的交易成本
使用固定利率抵押貸款融資
使用可變利率抵押貸款融資
買房還是租房
抵押貸款的特殊類型
抵押貸款再融資
抵押貸款方案與個人理財計劃的匹配程度
第四部分 保護(hù)個人財富
第11章 汽車保險與房主保險
保險的基礎(chǔ)知識
管理風(fēng)險
保險公司的作用
汽車保險
汽車保險的保費
如果投保人遭遇了汽車事故
房主保險合同條款
房主保險的保費
承租人保險
總括式個人責(zé)任保險
保險決策與個人理財計劃的匹配程度
第12章 健康保險與殘疾保險
健康保險的基礎(chǔ)知識
私人健康保險產(chǎn)品
醫(yī)療保險合同的內(nèi)容
政府醫(yī)療保險計劃
立法對醫(yī)療保險行業(yè)的影響
長期護(hù)理險
殘疾險
健康保險和殘疾保險與個人理財計劃的匹配程度
第13章 人壽保險
人壽保險的基本知識
人壽保險的類型
決定人壽保險的保額
人壽保險的合同條款
挑選人壽保險公司
人壽保險購買決策與個人理財計劃的匹配程度
第五部分 個人投資
第14章 投資的基礎(chǔ)知識
投資工具的類型
投資收益
投資風(fēng)險
風(fēng)險與收益的權(quán)衡
從投資失敗中吸取教訓(xùn)
投資決策與個人理財計劃的匹配程度
第15章 股票投資
股票交易所
股票行情
買賣股票
分析股票
股票投資決策與個人理財計劃的匹配程度
第16章 債券投資
債券的基礎(chǔ)知識
債券的類型
債券的投資收益
債券估值
債券投資的風(fēng)險
債券投資策略
債券投資決策與個人理財計劃的匹配程度
第17章 共同基金投資
共同基金的基礎(chǔ)知識
共同基金的類型
共同基金的收益與風(fēng)險
挑選共同基金
共同基金的行情信息
共同基金的分散化投資
共同基金與個人理財計劃的匹配程度
第18章 資產(chǎn)分配
如何通過分散化投資降低風(fēng)險
分散化投資策略
資產(chǎn)分配策略
你的資產(chǎn)分配決策
資產(chǎn)分配決策與個人理財計劃的匹配程度
第六部分 退休計劃與遺產(chǎn)規(guī)劃
第19章 退休計劃
社會保障
雇主發(fā)起的退休計劃
個人退休規(guī)劃決策
雇主提供的退休計劃
自由職業(yè)者的退休計劃
個人退休賬戶
年金
估算未來的退休儲蓄額
退休計劃與個人理財計劃的匹配程度
第20章 遺產(chǎn)規(guī)劃
遺囑的目的
遺產(chǎn)稅
信托、贈與與捐贈
遺產(chǎn)規(guī)劃的其他知識
遺產(chǎn)規(guī)劃與個人理財計劃的匹配程度
第七部分 理財規(guī)劃總結(jié)
第21章 理財規(guī)劃各部分的整合
理財規(guī)劃各個組成部分的回顧
把理財規(guī)劃的各個部分整合到一起
理財計劃
課后理財知識測驗
附錄A 個人職業(yè)規(guī)劃
確定個人職業(yè)路徑
掌握職業(yè)所需的技能
有關(guān)個人教育學(xué)位與職業(yè)路徑的決定
選擇學(xué)校
選擇專業(yè)
評價求職者的標(biāo)準(zhǔn)
轉(zhuǎn)行
結(jié)論
附錄B 實踐項目
評估個人的信用狀況
職業(yè)規(guī)劃實踐
租下一套公寓
股票市場實踐
貨比三家：在線購物與實體店購物
附錄 C財務(wù)系數(shù)表
譯后記
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