《個(gè)人理財(cái)》結(jié)合商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)與中國(guó)人民銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，按項(xiàng)目、模塊、任務(wù)的結(jié)構(gòu)編寫(xiě)。全書(shū)共包含十一個(gè)項(xiàng)目，分別介紹了個(gè)人理財(cái)規(guī)劃、客戶財(cái)務(wù)分析、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)規(guī)劃、投資規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃，以及綜合理財(cái)規(guī)劃的相關(guān)內(nèi)容。每個(gè)項(xiàng)目下設(shè)有知識(shí)目標(biāo)、能力目標(biāo)、案例導(dǎo)入、知識(shí)拓展、案例分析、實(shí)訓(xùn)活動(dòng)、項(xiàng)目小結(jié)、項(xiàng)目訓(xùn)練等模塊，理論結(jié)合實(shí)務(wù)，使讀者明確理財(cái)規(guī)劃師崗位的各項(xiàng)工作任務(wù)及其解決方法。
《個(gè)人理財(cái)》提供豐富的教學(xué)課件，可作為高職高專金融類、財(cái)會(huì)類專業(yè)學(xué)生的教學(xué)用書(shū)，也可供從事銀行個(gè)人理財(cái)工作的人員閱讀學(xué)習(xí)。